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小额投资理财有哪些技巧方法可以用

作者/整理:一粒橘子 来源:互联网 2019-07-09

  随着经济节奏的不断加快,越来越多的朋友开始意识到投资理财的重要性,特别是对于收入比较少的工薪一族。对此,RFP小编特别总结了三个小额投资理财的技巧方法,下面就是详细介绍,不妨一起来看看吧。

  小额理财,顾名思义,就是投资者的投资金额少。然而,大多数收入低的家庭或个人也同样面临着“收入少,消费却不少”的问题。所以投资者在进行小额投资理财时投资资金有限,低于风险能力较低,无法承受巨大的损失。那么小额理财投资者必须要有正确的理财观,有多少钱理多少财,量力而行。

  小额投资理财的方式纷繁复杂,银行储蓄、货币型基金、互联网“宝宝”类产品……货币基金,几百元投资;互联网“宝宝”类产品,1元起投;银行理财产品,五万元起。建议投资者在选购理财产品时,应该仔细熟悉了解小额理财产品的特性、投资风险、投资方向,根据自己的风险承受能力选择适合自己的理财方式。其实P2P小额投资理财是不错的方式。

  如果投资者认为适合自己的理财产品很多,应该如何选择呢?这时投资者应该组合投资,分散风险。因为小额投资理财的投资者风险承受能力低,所以要在保障本金的基础上,再投资有较高收益的理财产品。不要把鸡蛋放在一个篮子里,如银行理财产品+货币基金,货币基金+P2P小额投资理财等等。

  理财投资技巧其实有很多,但是重要的是要适合自己的理财技巧。而RFP课程就是可以帮助你规划适合自己的理财计划。

  RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

  RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

  RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

  RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

  RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

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